Family offices et cabinets
IA pour family offices et cabinets à Monaco
Dans un family office ou un cabinet d’avocats de Monaco, une bonne part de la semaine passe à préparer : rassembler les pièces d’un dossier avant un comité, relancer une banque qui tarde à répondre. Nous construisons des outils d’IA qui prennent ce travail en charge, sur vos propres dossiers et dans le cadre de confidentialité que vous fixez.
Des dossiers qui doivent rester chez vous
Family offices, cabinets d’avocats, fiduciaires et gérants de patrimoine travaillent sur des statuts de sociétés, des contrats, des relevés et des échanges avec des familles qui comptent sur leur discrétion. Coller un extrait de ces documents dans un assistant grand public revient à le confier à un service dont vous ignorez l’hébergement et l’usage qu’il fait des données.
Nous construisons l’outil pour votre structure, jamais à partir d’un modèle tout fait, en partant de vos données existantes : tableurs Excel ou ancien CRM. Chaque choix technique se discute d’abord sous l’angle de la confidentialité, avant celui du confort.
Confidentialité par construction
L’hébergement se choisit avec vous dès le premier rendez-vous, et il peut se trouver à Monaco. Les règles d’accès sont posées au même moment, avant d’écrire la première ligne de code.
- Chaque collaborateur ne voit que les dossiers que son rôle autorise, et un associé n’a pas le même périmètre qu’un assistant.
- Les consultations et les actions sont tracées : vous savez qui a ouvert quel dossier, et quand.
- Un agent n’accède qu’aux outils que vous lui ouvrez, par exemple la messagerie d’un dossier sans la comptabilité de la famille.
- Vos documents ne servent pas à entraîner un modèle externe.
L’outil respecte le RGPD et la loi monégasque n° 1.565 sur la protection des données personnelles. Le jour où un client vous demande ce qui a été fait de ses informations, les journaux d’accès donnent une réponse datée.
Des agents qui attendent votre accord
Un agent trie le courrier entrant et rattache chaque message au bon dossier. Pour les demandes courantes, il prépare un projet de réponse à partir des pièces déjà classées. Il peut aussi compléter un dossier avant une échéance et relancer l’interlocuteur qui n’a pas répondu. Rien ne part sans votre accord : la personne responsable relit le projet et l’envoie elle-même, ou le corrige.
Derrière ces agents, le second cerveau relie dans un même graphe les contrats, les mails, les notes de réunion et les échanges WhatsApp liés à une famille ou à un client. En ouvrant un dossier, vous retrouvez l’historique utile sans le chercher. L’agent qui prépare une relance sait ce qui a été convenu au dernier rendez-vous, et la mémoire s’enrichit à chaque échange sans ressaisie.
Un logiciel à la mesure de votre structure
Beaucoup de structures suivent encore leurs entités et leurs échéances dans des tableurs séparés. Nous réunissons ce suivi dans une seule application construite à partir de ces fichiers, avec des vues propres à chaque métier : l’échéancier pour le juriste, la synthèse par famille pour l’associé. Un prototype utilisable arrive en 72h, puis s’ajuste avec vos équipes. L’architecture prévoit d’ajouter des entités ou des utilisateurs sans tout reconstruire. Le détail de cette offre figure sur la page logiciels et agents IA sur mesure.
Commencer par un dossier réel
Le point d’entrée est un audit et un prototype gratuits, sans engagement. Vous choisissez la tâche qui pèse le plus sur votre semaine, nous construisons le prototype dessus et votre équipe l’essaie avant toute discussion commerciale. Le chiffrage vient ensuite. Il dépend du périmètre, des outils existants à relier et des exigences réglementaires de votre métier, raison pour laquelle PRAGMA ne publie pas de grille, comme l’explique la page tarifs.
Un développeur dédié suit le projet du brief à la mise en ligne. Les choix d’hébergement et de sécurité sont tenus par Benjamin Mathias, cofondateur de PRAGMA chargé de l’ingénierie et de l’infrastructure : tech lead aux 8 ans d’infrastructure et de DevOps, qui a occupé ce poste à l’Agence spatiale européenne et travaillé pour Jellysmack, Orange et Atos.
Questions fréquentes
Nos données peuvent-elles être hébergées à Monaco ?
Oui. L’hébergement se décide avec vous et Monaco fait partie des options. Où que se trouvent les serveurs, vos documents ne servent pas à entraîner un modèle externe.
Un agent peut-il écrire à un client sans validation ?
Non. L’agent prépare le message, le rattache au dossier et attend votre accord. Tout ce qu’il a fait reste ensuite consultable, action par action, par les personnes que vous désignez.
Faut-il abandonner nos logiciels actuels ?
L’application se construit à partir de vos tableurs et de votre ancien CRM, puis elle se relie aux outils que vous gardez. Ces intégrations font partie du périmètre et pèsent sur le chiffrage, établi après le prototype.
Votre méthode vaut-elle pour d’autres professions réglementées ?
Oui, en tenant compte des règles de chaque métier. La page IA pour la santé traite du secret professionnel dans les cabinets médicaux, et les agences qui suivent des mandats hors marché trouveront le détail sur site web et CRM immobilier.
Les projets livrés pour des professions réglementées et des sociétés de services sont présentés dans nos réalisations. Pour commencer, choisissez le dossier qui vous prend le plus de temps et demandez l’audit et le prototype gratuits : vous jugez l’outil sur pièce, avec votre équipe, avant d’entendre un chiffre.